Un ristorante può avere un utile di 50.000 € a bilancio e trovarsi senza soldi per pagare i fornitori. Il profitto è un calcolo contabile; il cash flow è quanto denaro entra e esce realmente dalla cassa. La differenza: tempistica dei pagamenti, investimenti, ammortamenti, IVA.
È il denaro generato dall'attività quotidiana: incassi − pagamenti a fornitori − stipendi − affitto − utenze. Deve essere positivo ogni mese. Se è negativo, stai bruciando riserve — e prima o poi finiscono.
Crea un foglio con le entrate e le uscite previste per ogni settimana del mese. Colonne: data, descrizione, entrata, uscita, saldo. Aggiornalo ogni giorno con 5 minuti di lavoro. Dopo 2-3 mesi avrai un quadro chiaro dei pattern di cassa.
IVA: incassi IVA dai clienti ma la versi trimestralmente. Quei soldi non sono tuoi: mettili da parte subito. Stagionalità: in bassa stagione gli incassi calano ma i costi fissi restano. Prevedi una riserva per i mesi deboli. Fornitori: se paghi a 30 giorni ma incassi in contanti, il cash flow è naturalmente positivo. Se un fornitore chiede il pagamento anticipato, il flusso si inverte.
Tieni sempre una riserva pari a 2-3 mesi di costi fissi. Per un ristorante con 15.000 € di costi fissi mensili, la riserva minima è 30.000-45.000 €. Sembra molto, ma una settimana di chiusura forzata (guasto, ispezione, emergenza) può bruciare metà della riserva.
Un fido bancario (linea di credito revolving) è la rete di sicurezza: lo apri quando non ne hai bisogno (la banca lo concede più facilmente) e lo usi solo in emergenza. Costo: 1-2% annuo sulla parte non utilizzata. Molto meno di un prestito d'emergenza a tassi alti.
Redazione RistoratorePro
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Il profitto è un calcolo contabile. Il cash flow è quanto denaro entra e esce realmente dalla cassa. Un ristorante può essere redditizio a bilancio e trovarsi senza liquidità per pagare i fornitori.
Almeno 2-3 mesi di costi fissi. Per un locale con 15.000 € di costi fissi mensili, la riserva minima è 30.000-45.000 €.
Un semplice foglio con entrate e uscite previste per settimana, aggiornato ogni giorno in 5 minuti. Dopo 2-3 mesi avrai un quadro chiaro dei pattern di cassa.
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